Beratung eines Robo-Advisors / digitalen Vermögensverwalters zum Datenschutz

Mandant

Mein Mandant ist ein prämiertes Startup im Bereich der digitalen Vermögensverwaltung (sog. Robo-Advisor). Über die Webseite oder native App werden Kunden im ersten Schritt Fragen etwa zur Risiko-Aversion, Ziel-Renditen, monatlichen Sparraten, den finanziellen Verhältnissen und ihrem Anlagehorizont gestellt. Anhand der Antworten wird automatisiert ein individuelles Anlage-Portfolio vorgeschlagen. Portfolios können beobachtet werden oder der Kunde eröffnet direkt über die Plattform ein Depot und erwirbt das vorgeschlagene Portfolio.

Beratung

• Entwurf Datenschutzhinweise / Datenschutzerklärung für die Webseite bzw. Online-Plattform und native App
• Beratung zur datenschutzkonformen Ausgestaltung, u.a. zu Videolegitimation (gemäß Geldwäschegesetz – GWG) und optionalen Einwilligungen für Datenanalysen und Werbung
• Datenschutzrechtliche Vertragsgestaltung im Kontext mit Geschäftspartnern (u.a. White-Label Modelle, technische Dienstleister / Plattformbetreiber, Verträge mit Kontoinformationsdienstleistern, Datenanalyse-Dienstleistern)
• Beratung zu Datenschutz und Cookies im Bereich Analytics und Online-Marketing (Remarketing / Retargeting)

Gewonnene Expertise

• Einsicht in Funktionsweise der digitalen Vermögensverwaltung / Robo-Advisor
• Rechtsberatung im Kontext der stark regulierten Finanzbranche (z.B. Geldwäsche, KWG, ZAG, WpHG)
• enge Zusammenarbeit mit Juristen angrenzender Fachbereiche